MSCI World-ETF

Entdecke den MSCI World, einen der bekanntesten und kapitalstärksten Aktienindizes weltweit. In diesem Artikel erfährst du mehr darüber, wie der Index zusammengesetzt ist und welche Unternehmen darin enthalten sind. Außerdem besprechen wir wichtige Aspekte, die du bei einem Investment in den MSCI World ETF beachten solltest, um deine finanzielle Zukunft zu sichern.“

Das Wichtigste in Kürze:

Der MSCI World Index zeigt Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern, ausgewählt nach Marktkapitalisierung und Handelsvolumen.
Aktuell sind die USA mit dem höchsten Anteil am MSCI World Index, gefolgt von Japan und Großbritannien. Die genauen Prozentzahlen können jedoch aufgrund von Marktschwankungen und Änderungen im Index schwanken.
Branchen, die am MSCI World Index am stärksten vertreten sind, können sich aufgrund von Änderungen im Index schwanken, aber beispielsweise die IT-Industrie, das Gesundheitswesen und Finanzdienstleistungen sind gut vertreten.
Ein einfacher Weg, um in den MSCI World Index zu investieren, ist durch den Kauf eines MSCI World ETFs.
Anleger können an den Kursgewinnen und Dividendenausschüttungen der im Index gelisteten Unternehmen partizipieren, aber es gibt keine Garantie für eine bestimmte Rendite. Die durchschnittliche Rendite in den letzten 5 Jahren lag bei ca. 7,91% diese kann aufgrund von Marktschwankungen und anderen Faktoren schwanken.

MSCI World ist populärster Index für ETFs

Der MSCI World Index ist einer der weltweit bekanntesten und breitesten Aktienindizes, verwaltet von Morgan Stanley Capital International (MSCI). Der Index bildet die Wertentwicklung von über 1600 Aktien aus 23 entwickelten Industrieländern ab, darunter USA, Japan, Großbritannien und andere europäische Länder. Durch seine breite Streuung über so viele Länder und Branchen bietet der MSCI World Index einen guten Überblick über die weltweite Aktienentwicklung.

MSCI World ETFs sind ein einfacher Weg, um in den MSCI World Index zu investieren. ETFs sind börsengehandelte Fonds, die eine breite Auswahl an Aktien oder Indizes nachbilden. Indem Anleger in einen MSCI World ETF investieren, partizipieren sie an der Wertentwicklung des gesamten MSCI World Index, ohne selbst einzelne Aktien auswählen zu müssen. Die ETFs haben in der Regel geringere Kosten als aktiv gemanagte Fonds und bieten daher eine preisgünstige Möglichkeit, in den MSCI World Index zu investieren.

Der MSCI World Index wurde erstmals im Jahr 1968 von Morgan Stanley Capital International (MSCI) veröffentlicht. Seitdem hat er sich zu einem der weitverbreitetsten und bekanntesten Indizes entwickelt, der die Entwicklung von über 1600 Aktien aus 23 Industrieländern abbildet. Der Anfangswert des MSCI World Index wurde bei 100 Punkten festgelegt und hat seitdem durchschnittlich jährlich eine Steigerung von rund 7% aufgewiesen.

Aktuell (Februar 2023) liegt der Wert des MSCI World Index bei 2.820 Punkten. Der Höchstwert des Index wurde im Januar 2022 mit 3.200 Punkten erreicht. Der aktuelle Stand des MSCI World Index wird täglich berechnet, jedoch werden nur die aktuellen Kurse von gelisteten Unternehmen in den Berechnungen berücksichtigt, wenn die betreffende Börse geöffnet ist. Ansonsten werden die Schlusskurse des Vortags herangezogen, um den aktuellen Stand des Index zu berechnen.

Wie setzt sich der MSCI World zusammen?

MSCI Inc veröffentlicht viele verschiedene Aktienindizes, darunter den MSCI World Index, der nur die größten Konzerne nach Marktkapitalisierung (Large Cap und Mid Cap) aus 23 Industrieländern abbildet. Unternehmen aus Schwellenländern oder spezifischen regionalen Märkten werden im MSCI World nicht berücksichtigt und stattdessen durch andere Indizes von MSCI, wie den MSCI Emerging Markets oder den MSCI Europe, abgedeckt. Aufgrund des hohen Anteils an der weltweiten Marktkapitalisierung ist die USA das wichtigste Land im Index mit einem Anteil von ungefähr 69%. Deutsche Aktien machen nur einen geringen Anteil von etwa 3,5 Prozent am Index aus. MSCI überprüft den Index in regelmäßigen Abständen, und falls nötig, werden Werte ausgetauscht.

Welche Varianten des MSCI World gibt es?

Der MSCI World existiert, ähnlich wie beim Deutschen Aktienindex (DAX), in mehreren Varianten. Eine dieser Varianten berechnet den sogenannten Kursindex, welcher lediglich die reinen Kursgewinne der im Index enthaltenen Aktien widerspiegelt. Eine weitere Variante, der Bruttoindex, berücksichtigt zusätzlich zu den reinen Kursgewinnen auch die reinvestierten Dividenden. Schließlich gibt es auch einen Nettoindex, welcher neben den reinvestierten Dividenden auch die anfälligen Kapitalsteuern auf Dividenden, die je nach Land unterschiedlich hoch sind, herausrechnet.

Was sind die Vor- und Nachteile der ETFs auf den MSCI World Index

Ein MSCI World-ETF kann als eine gute Option für ein diversifiziertes ETF-Portfolio betrachtet werden, da es eine breite Streuung über die größten Konzerne weltweit ermöglicht. Die breite Diversifikation reduziert das Risiko starker Schwankungen an einzelnen Märkten. Die Kosten für den Erwerb eines MSCI World-ETFs sind in der Regel niedriger im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds, da die Gesamtkostenquote (TER) zwischen 0,12% und 0,50% pro Jahr liegt.

Es ist jedoch zu beachten, dass der MSCI World Index hauptsächlich aus den Werten großer Konzerne (Large Cap) besteht und eine starke Abhängigkeit von Unternehmen in den USA hat. Wenn du an der Investition in mittelgroße bis kleine Unternehmen oder nachhaltige Märkte interessiert bist, könnten andere Indizes, wie der MSCI Emerging Markets oder MSCI Europe, für dich geeigneter sein.

Welcher MSCI World-ETF ist der richtige für mich?

Wenn du einen MSCI World-ETF in Erwägung ziehst, gibt es mehrere ETFs zur Auswahl, die sich anhand bestimmter Kriterien unterscheiden können. Hier sind einige wichtige Aspekte zu berücksichtigen:

Rendite: Die Rendite hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich des Marktumfelds und der ETF-Auswahl.
Größe: Der iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) ist einer der größten MSCI World-ETFs, aber es gibt auch andere große ETFs auf dem Markt.
Kosten: Die niedrigsten Kosten sind nicht automatisch ein Indikator für die beste Wahl. Es ist wichtig, auch andere Faktoren wie die Fondsperformance, die Ertragsverwendung und das Fondsdomizil zu berücksichtigen.
Replikationsmethode: Es ist wichtig zu beachten, ob ein ETF thesaurierend oder ausschüttend ist, da dies Auswirkungen auf die Steuerlast hat.

Zusammenfassend solltest du sorgfältig recherchieren und prüfen, welcher ETF für dich am besten geeignet ist. Eine umfassende Liste von MSCI World-ETFs finden Sie auf verschiedenen Finanzportalen.

Wenn du in einen MSCI World ETF investieren möchtest – solltest du folgende Aspekte beachten um deine finanzielle Zukunft zu sichern:

Diversifikation: Verteile dein Portfolio über verschiedene Anlageklassen, Branchen und Länder, um das Risiko zu minimieren.
Erwartungshaltung: Verstehe, dass Aktienmärkte schwanken können und dass es keine Garantie für eine positive Rendite gibt.
Zeitrahmen: Überlege dir, wie lange du bereit bist, dein Geld zu investieren. Je länger du investierst, desto geringer ist das Risiko.
Kosten: Vergleiche die Gesamtkostenquote (TER) verschiedener MSCI World ETFs und wähle den günstigsten.
Fondsmanagement: Überprüfe, wer für das Fondsmanagement verantwortlich ist und ob es eine gute Performance-Historie hat.
Steuerliche Aspekte: Überlege dir, wie sich deine Investition steuerlich auswirken kann und berücksichtige dies bei deiner Entscheidung.

Es ist wichtig, eine gründliche Recherche durchzuführen oder sich von einem qualifizierten Finanzberater beraten zu lassen, bevor du in einen MSCI World ETF oder eine andere Anlageklasse investierst.

Fazit

Der MSCI World Index ist ein bekannter Aktienindex, der die Wertentwicklung von Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern abbildet. Ein Investment in einen MSCI World ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, breit diversifiziert in eine Auswahl der größten Konzerne weltweit zu investieren. Ein Vorteil von ETFs im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds ist ihre geringere Kostenquote. Allerdings ist es wichtig zu beachten, dass der MSCI World Index auf US-amerikanische Werten abhängig ist und nur große Konzerne (Large Caps) berücksichtigt. Daher ist er weniger für Investitionen in mittel- bis kleine Unternehmen oder nachhaltige Märkte geeignet. Bei der Wahl eines MSCI World-ETFs sollte man auf die Wertentwicklung, die Gesamtkostenquote und weitere Faktoren, wie Ertragsverwendung, Fondsdomizil und Replikationsmethode, achten. Es empfiehlt sich, sich gründlich zu informieren und gegebenenfalls einen Experten hinzuzuziehen, um die bestmögliche Entscheidung für die eigene finanzielle Zukunft zu treffen.

Hendrik Pleil

Geldtrainer & Coach

HENDRIK PLEIL

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